Keine Tabellen mehr. Kein Chaos mehr.
Es ist 2026. Eine Aufsichtsbehörde verlangt den Nachweis der Verschlüsselung für jeden cloudbasierten Server. Am besten gestern.
In den meisten Banken bedeutet das hektisches Suchen, E-Mails, Exporte, lückenhafte Nachweise und Panik.
Aber in einer modernen Bank, die GRC auf ServiceNow mit Agentic AI betreibt?
Ein autonomer KI-Agent hat die Prüfung bereits durchgeführt. Der Bericht ist fertig. Die Kontrolle ist konform. Das Audit ist bestanden, bevor es überhaupt begonnen hat.
Das ist die Kraft von Agentic AI in Governance, Risk und Compliance (GRC) – und sie verändert grundlegend, wie Banken arbeiten.

Was ist Agentic AI? (Und warum sie im GRC entscheidend ist)
Lass uns klar sein: Agentic AI ist keine klassische Automatisierung. Sie folgt keinen statischen Regeln. Sie wartet nicht darauf, dass Du auf „Bericht ausführen“ klickst. Sie braucht niemanden, der ständig über die Schulter schaut.
Das ist intelligente Autonomie. Zweckorientierte KI-Systeme mit der Fähigkeit, Kontexte zu bewerten, Richtlinien zu interpretieren, nächste Schritte zu entscheiden und eigenständig sinnvolle Maßnahmen umzusetzen.
Diese Agenten sind darauf trainiert, wie erfahrene Compliance-Beauftragte zu agieren. Doch im Gegensatz zu Menschen ruhen sie nicht. Sie übersehen keine Muster. Und sie treffen keine Entscheidungen aus dem Bauch heraus. Stattdessen arbeiten sie mit Echtzeitdaten, historischen Trends, Richtlinien-Frameworks und Geschäftslogik.

Im Kontext von ServiceNow GRC ermöglicht Agentic AI:

Always-on Kontrollsicherheit
Agenten überwachen kontinuierlich Infrastruktur und Benutzeraktivitäten anhand der definierten Bankkontrollen. Wenn ein Server plötzlich nicht mehr der Verschlüsselungsrichtlinie entspricht, wird dies sofort erkannt – nicht erst einen Monat später.

Echtzeit-Durchsetzung von Richtlinien
Anstelle statischer Dokumente sind Richtlinien ausführbar. Der Agent interpretiert diese Regeln und setzt sie sofort um. Beispiel: „Keine externen USB-Geräte auf Hochrisiko-Geräten“ wird als aktive Maßnahme durchgesetzt – nicht nur als geschriebene Regel.

Intelligente Priorisierung
Nicht alle Risiken sind gleich. Agentic AI versteht geschäftliche Auswirkungen. Wenn zwei Verstöße auftreten, erkennt sie, welcher das größere Reputations- oder Regulierungsrisiko darstellt, und handelt entsprechend.

Autonome Workflow-Orchestrierung
Wenn eine Kontrolle fehlschlägt, meldet der Agent dies nicht nur. Er startet den richtigen Workflow: weist Aufgaben zu, informiert die verantwortliche Person und initiiert die Behebung. Keine menschlichen Engpässe.

Selbstdokumentierende Compliance
Jeder Schritt des Agenten wird protokolliert, mit Zeitstempel versehen und der passenden Richtlinie oder Kontrolle zugeordnet. Die Beweissammlung erfolgt kontinuierlich, und Audit-Bereitschaft wird zum Dauerzustand.

Dabei geht es nicht nur darum, schneller zu arbeiten, sondern intelligenter, unabhängiger und konsistenter – selbst über Tausende von Assets, Richtlinien und Benutzer hinweg.
Agentic AI hebt das Grundniveau der Compliance-Reife und verwandelt GRC von einer statischen Checklistenübung in ein lebendiges, intelligentes System. Eines, das Deinen Teams nicht nur hilft mitzuhalten, sondern Deiner Bank einen Vorsprung verschafft.

Der regulatorische Druck ist real
Compliance im Bankwesen wird zunehmend anspruchsvoller:
DORA, EU AI Act, Basel III – neue Regelwerke sind bereits da, weitere folgen
Cyberrisiken und Drittparteienrisiken stehen im Fokus
Aufsichtsbehörden erwarten heute kontinuierliche Compliance, keine quartalsweisen Prüfungen
Gleichzeitig schrumpfen Compliance-Teams. Budgets sind knapp. Arbeitslasten explodieren.
Die Antwort? Intelligentere Systeme, nicht größere Teams.
Agentic AI schließt genau diese Lücke. So wechseln Banken von Feuerwehreinsätzen zu vorausschauendem Handeln.

Wie ServiceNow GRC + Agentic AI funktioniert
Die GRC-Suite von ServiceNow zentralisiert bereits Richtlinien, Risiken und Kontrollen. Mit Agentic AI und Now Assist wird sie nun selbststeuernd.
So sieht das in der Praxis aus:

1. Kontinuierliche Kontrollüberwachung
KI überprüft Verschlüsselung, Zugriffsrechte und Patch-Stände in Echtzeit
Abweichungen von Richtlinien lösen automatisch Aufgaben oder Eskalationen aus
Beispiel: Eine falsch konfigurierte Firewall-Regel wird erkannt und behoben, bevor es zu einer Exposition kommt

2. Prädiktive Risikoerkennung
Agentic AI analysiert Trends bei Vorfällen, Nutzerverhalten und Asset-Änderungen
Risiken werden dynamisch bewertet und Hotspots identifiziert
Compliance-Teams wechseln von Reaktion zu Prävention

3. Sofortige Audit-Trails
Jede Aktion – von Kontrollprüfungen bis zu Korrekturen – wird protokolliert
Agenten sammeln Nachweise (Logs, Konfigurationen, Freigaben)
Audits werden von dreiwöchigen Feuerwehreinsätzen zu „Klicken → Generieren → Fertig“

4. Policy-as-Code-Ausführung
Regeln sind direkt in Workflows eingebettet
Fehlt bei einem Hochrisiko-Lieferanten eine aktuelle SLA? Die KI erkennt es.
Erfordert eine Kontrolle die Durchsetzung von MFA? Die KI prüft, bestätigt und behebt bei Bedarf automatisch.

Praxisnahe Anwendungsfälle (Finanzbranche)

Interne Kontrollen
Eine globale Bank integrierte ServiceNow GRC mit ihrem Identity-System. Das Ergebnis?
KI-Agenten überwachen nun Privilegienausweitungen
Passen Zugriffsrechte nicht zu Rollen, werden sie automatisch korrigiert
Menschliche Fehler werden eliminiert, und das Vertrauen in Audits verdoppelt sich

Operationelles Risiko
In einem anderen Unternehmen überwachte Agentic AI Infrastruktur-Abweichungen.
Nicht genehmigte Cloud-Ressourcen wurden sofort erkannt
Ein Ticket und die Behebung wurden automatisch ausgelöst
Operationelle Risikobewertungen verbesserten sich innerhalb von 60 Tagen um 18 %

Drittparteienrisiko
Früher dauerte das Onboarding von Lieferanten Wochen. Heute?
KI prüft Verträge auf erforderliche Klauseln (GDPR, SOC2, DORA)
Risikostufen werden automatisch anhand von Kritikalität und Kontrolllücken vergeben
Nicht konforme Lieferanten werden markiert oder blockiert

Warum Führungskräfte im Bankwesen das interessieren sollte
Das ist kein reines Technologie-Upgrade. Es ist eine strategische Transformation.

Schnellere Compliance, geringeres Risiko
KI erkennt und behebt Kontrollfehler, bevor sie offengelegt werden. Deine Compliance-Position verbessert sich über Nacht.

Fokus auf Strategie statt Tabellen
Manuelle Prüfungen werden durch intelligente Agenten ersetzt. Analysten konzentrieren sich auf Erkenntnisse, nicht auf Beweissammlung.

Massive Kosteneinsparungen
Weniger Nacharbeit. Weniger Strafen. Geringere Audit-Vorbereitungskosten. Mehr Automatisierung = höhere Marge.

Vertrauen der Aufsichtsbehörden
Auditierbar. Erklärbar. In Echtzeit. Du kannst Aufsichtsbehörden zeigen, dass Du jederzeit die Kontrolle hast – selbst unter Druck.

Von manueller zu maschinengesteuerter Kontrolle: Der Weg dorthin
Der Einsatz von KI im GRC ist kein Zaubertrick. Aber mit der richtigen Roadmap ist er gut beherrschbar.

Schritt 1: Eine Kontrolle pilotieren
Wähle eine aus:
Zugriffsprüfungen
Durchsetzung von Verschlüsselung
Incident-Response-SLAs
Setze einen KI-Agenten ein. Beobachte, wie er Fehlalarme reduziert, Geschwindigkeit erhöht und Nachweise sammelt.

Schritt 2: Daten verknüpfen
Bereinige Deine CMDB. Integriere Identitäts-, Infrastruktur- und Richtlinientools.
KI kann ohne Transparenz nicht denken.

Schritt 3: Leitplanken definieren
Was darf die KI eigenständig tun?
Wann eskaliert sie?
Wie werden Aktionen protokolliert und auditiert?
Starte unterstützend → dann autonom.

Schritt 4: Schulen & Begeistern
Hole Compliance- und Risikoteams ins Boot. Zeige ihnen, wie viel Zeit sie sparen. Feiere frühe Erfolge.

Schritt 5: Intelligent skalieren
Füge weitere Kontrollen hinzu. Baue prädiktive Dashboards auf. Automatisiere die Beweissammlung.
Verwandle „GRC-Müdigkeit“ in GRC-Voraussicht.

Egal, ob Du tätig bist in:
🇺🇸 den USA (SOX, FFIEC)
🇬🇧 dem Vereinigten Königreich (FCA, PRA)
🇪🇺 der EU (DORA, GDPR)
🇸🇬 Singapur (MAS TRM)
…ServiceNow Agentic AI passt sich an. Die Frameworks unterscheiden sich, aber die Probleme sind gleich:
Zu viel Komplexität. Zu wenig Geschwindigkeit.
Diese Lösung funktioniert über Länder-, Framework- und Funktionsgrenzen hinweg.

Die Zukunft von GRC ist selbststeuernd
Die Banken, die 2026 führend sein werden, sind diejenigen, die ihre Vertrauensebene automatisieren.
GRC ist nicht nur Compliance. Es ist Vertrauen – in Deine Systeme, Deine Kontrollen und Deine Fähigkeit, unter Druck schnell zu handeln.
Mit ServiceNow und Agentic AI ist dieses Vertrauen jetzt kontinuierlich.
Keine Lücken. Kein Rätselraten. Nur Resilienz – von Grund auf.

Abschließender Call-to-Action
Bist Du bereit, GRC in einen Wettbewerbsvorteil zu verwandeln?
Buche eine kostenlose Beratung mit Michael Moch und erfahre, wie Du Agentic AI noch heute in Deine Compliance-Strategie integrierst.