Die Transformation des Bankwesens durch Generative KI auf ServiceNow

Die Bankenbranche steht an einem Scheideweg. Herausforderungen wie zunehmender Betrug, strengere Vorschriften und steigende Kundenerwartungen zwingen Finanzinstitute dazu, ihre Betriebsabläufe neu zu überdenken. Die Antwort? Generative KI (GenAI) integriert mit ServiceNow.

Diese leistungsstarke Kombination geht über reine Automatisierung hinaus – es geht um Transformation. Sie vereinfacht komplexe Prozesse, verbessert die Kundenerfahrung und stellt die Einhaltung von Vorschriften sicher. In diesem Artikel erfahren Sie, wie GenAI auf ServiceNow die Spielregeln für Banken verändert – gestützt auf nachgewiesene Daten und praxisnahe Anwendungsfälle.

Die Herausforderungen im modernen Bankwesen

• Entwicklung der Betrugsmethoden
  Betrüger nutzen fortschrittliche Methoden, die herkömmliche Erkennungstools unwirksam machen. Echtzeitüberwachung und Verhaltensanalysen sind jetzt unerlässlich. Banken müssen Kontoübernahmen, Social Engineering und Identitätsbetrug erkennen und verhindern.
• Komplexe regulatorische Anforderungen
  Regelungen wie KYC (Know Your Customer) und AML (Anti-Money Laundering) erfordern ressourcenintensive Compliance-Maßnahmen. Datenschutzgesetze wie die DSGVO erhöhen den Druck. Nichteinhaltung führt zu hohen Geldstrafen und Rufschädigung.
• Steigende Kundenerwartungen
  Kunden erwarten schnelle und nahtlose Bankdienstleistungen. Sie wünschen sich personalisierte Beratung und sofortige Lösungen. Banken müssen Omnichannel-Erfahrungen bieten, um wettbewerbsfähig zu bleiben.
• Betriebliche Ineffizienzen
  Altsysteme und manuelle Aufgaben verursachen Verzögerungen und Fehler. Diese Ineffizienzen erhöhen Kosten, senken die Produktivität und beeinträchtigen den Kundenservice. Moderne Banken benötigen optimierte Workflows, um effektiv skalieren zu können.

Wie GenAI auf ServiceNow diese Probleme löst

Generative KI auf ServiceNow begegnet diesen Herausforderungen direkt. Sie lässt sich nahtlos in bestehende Workflows integrieren, automatisiert Aufgaben, verbessert die Entscheidungsfindung und steigert die Effizienz. Hier ein Überblick:

Kundenservice auf höchstem Niveau

Bankkunden erwarten schnelle Lösungen. Lange Wartezeiten oder ineffiziente Workflows sind nicht mehr akzeptabel. GenAI auf ServiceNow hebt den Kundenservice auf ein völlig neues Niveau:

• Virtuelle Assistenten: KI-gesteuerte Chatbots verstehen und beantworten Kundenanfragen in natürlicher Sprache. Sie lösen häufige Probleme sofort.
• Intelligente Eskalation: Wenn ein Anliegen menschliches Eingreifen erfordert, leitet das System es mit allen relevanten Kontextinformationen an das richtige Team weiter.
• Self-Service-Portale: Kunden können viele Probleme dank KI-gestützter Self-Service-Optionen selbst lösen.

Anwendungsfall:
Ein Kunde reklamiert eine Transaktion. Der KI-gesteuerte virtuelle Assistent prüft die Transaktionshistorie, identifiziert das Problem und veranlasst eine Rückerstattung – alles innerhalb von Minuten.

Betrugserkennung auf neuem Niveau

Betrugsprävention ist eine zentrale Priorität für Banken. GenAI verbessert die Betrugserkennung durch:

• Echtzeitüberwachung: Jede Transaktion wird analysiert, um Anomalien sofort zu erkennen.
• Verhaltensanalyse: Durch das Verständnis des Nutzerverhaltens kann GenAI verdächtige Muster identifizieren und potenzielle Bedrohungen markieren.
• Automatische Warnmeldungen: Verdächtige Aktivitäten werden automatisch gekennzeichnet und das Betrugsteam alarmiert.

Anwendungsfall:
Ein Konto wird von einer ausländischen IP-Adresse aus aufgerufen, gefolgt von einer ungewöhnlich großen Überweisung. GenAI markiert die Transaktion, sperrt das Konto und benachrichtigt die Bank – alles in Echtzeit.

Compliance ohne Komplexität

Die Einhaltung von KYC- und AML-Vorschriften ist streng. Nichteinhaltung kann zu hohen Geldstrafen führen. GenAI vereinfacht diese Prozesse:

• Automatische Identitätsprüfung: Integrationen mit Tools wie Acuant ermöglichen schnelle und genaue Kundenprüfungen.
• Sanktionsprüfung: GenAI gleicht Transaktionen mit globalen Sanktions- und Beobachtungslisten ab.
• Regulatorische Berichterstattung: Das System erstellt detaillierte Compliance-Berichte automatisch und termingerecht.

Anwendungsfall:
Während des Onboardings überprüft GenAI Hunderte von Kunden-IDs, gleicht sie mit Beobachtungslisten ab und schließt Compliance-Prüfungen 50 % schneller ab als manuelle Methoden.

Beschleunigung von Bankprozessen

Zeit ist Geld im Bankwesen. GenAI verwandelt langsame, manuelle Prozesse in schnelle, automatisierte Workflows:

• Kreditgenehmigungen: KI bewertet Anträge, prüft Bonitätsbewertungen und berechnet Risiken sofort.
• Berichtserstellung: Finanzberichte, die Stunden dauerten, werden jetzt in Sekunden erstellt.
• Transaktionsabstimmung: GenAI automatisiert die Abstimmung und sorgt für Genauigkeit und weniger Verzögerungen.

Anwendungsfall:
Ein kleines Unternehmen beantragt einen Kredit. GenAI prüft den Antrag, bewertet das Risiko und genehmigt ihn – alles an einem Nachmittag.

Prognosen für bessere Entscheidungen

Eine der leistungsstärksten Funktionen von GenAI ist die Fähigkeit, Probleme vorherzusagen und zu verhindern:

• Markttrends: KI analysiert Marktdaten, um Risiken und Chancen vorherzusagen.
• Kundenverhalten: GenAI erkennt Muster und hilft Banken, Kundenbedürfnisse vorherzusehen.
• Risikominderung: Durch die Analyse historischer Daten sagt die KI potenzielle Risiken voraus und schlägt vorbeugende Maßnahmen vor.

Anwendungsfall:
Eine Bank möchte ein neues Sparprodukt bewerben. GenAI identifiziert hochinteressierte Kunden und erstellt personalisierte Angebote, um die Konversionsrate zu steigern.

Warum ServiceNow die ideale Plattform für GenAI ist

ServiceNow bietet eine robuste Grundlage für die Integration von GenAI:

• Einheitliche Plattform: Vom Kundenservice bis zur Betrugserkennung läuft alles auf einem System.
• Nahtlose Integration: Verbindungen zu Drittanbietertools für Identitätsprüfung, Risikobewertung und mehr.
• Skalierbarkeit: Bewältigung steigender Transaktionsvolumina ohne Leistungseinbußen.
• Datensicherheit: Einhaltung globaler Datenschutzvorschriften wie der DSGVO.

Das Fazit:
Generative KI auf ServiceNow ist mehr als nur ein Werkzeug – es ist ein Wettbewerbsvorteil. Es transformiert die Arbeitsweise von Banken, von schnelleren Workflows bis hin zu intelligenter Betrugsprävention.

Banken, die GenAI auf ServiceNow einsetzen, gehen nicht nur mit der Zeit – sie führen die Branche an.
Kontaktieren Sie Michael Moch für eine kostenlose Beratung und gestalten Sie die Zukunft des Bankwesens gemeinsam.